（文章原标题：沪公安破获特大地下钱庄案 抓获30余人涉案资金逾百亿元）

上海安破获特大地下钱庄案_地下钱庄常见的洗钱方法有哪些。地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。上海市公安局在工作中发现一长期盘踞上海、浙江、四川等地的特大地下钱庄。经综合运用各种侦查手段，警方摸清了该犯罪团伙的组织架构、经营场所、人员活动及犯罪手法。日前警方集中收网抓获犯罪嫌疑人30余名，涉案总金额逾百亿元。中金网7月20日

2016年7月10日、11日，在公安部经侦局的统一部署指挥下，上海市公安局经侦总队会同静安、嘉定分局，在浦东、黄浦、徐汇、静安等区开展集中收网行动，成功捣毁一特大地下钱庄犯罪团伙，抓获以孙某某为首的犯罪嫌疑人30余名，涉案总金额逾百亿元。该案的成功侦破系2016年6月公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等部门决定继续在全国开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动以来，由上海公安发起的首场全国集群战役。同时该案也是反腐败国际追逃追赃“天网”行动开展至今上海所破获同类型案件中打击团伙规模最大、涉案区域最广的案件。

经查，该犯罪团伙组织分工明确，作案手法隐蔽。为谋取非法利润，点对点招揽并从中筛选所谓“安全客户”，由孙某某联系浙江、四川等地犯罪嫌疑人，利用境内外“两地平衡”的方式，为他人非法兑换外汇逾百亿元。目前，该案件正在进一步侦查中。

警方解释，所谓地下钱庄，是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织，地下钱庄的危害性巨大，主要体现在三个方面：一、地下钱庄既协助本国资本逃出境外，同时也是境内外投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要途径。此外，在国际短期资本跨境流动中，也起到了推波助澜的作用，绕开了我国外汇管理的防火墙，为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道，严重扰乱了国家经济金融秩序。二、地下钱庄为众多企业偷逃税费提供了资金外逃的地下通道，使国家税收蒙受极大损失，侵蚀了国家的财政基源。同时地下钱庄使大量外汇收支游离于银行结售汇体系之外，增加了对其控制监测的难度，导致国家外汇储备出现“黑洞”，并引发长期的不正常渗漏，从而浪费国家外汇资源，严重危害国家经济利益。三、地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子服务，使其洗钱目的得以实现，导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣，必将助长上游犯罪行为。因此，任由地下钱庄发展，必将引发和助长各类犯罪，对我国的经济发展产生严重的负面影响。

警方提醒，地下钱庄系各类违法犯罪活动转移赃款的通道，常常伴生各类经济犯罪，地下钱庄也往往被贪污腐败分子及暴力恐怖组织所利用，严重扰乱国家金融管理秩序，危及国家安全。通过地下钱庄兑换外汇的行为本身就违反了我国的外汇管理条例，且换到假币的案例也屡见不鲜，警方提醒广大市民，为保护自身合法利益，请到国家指定的场所兑换外汇，谨防上当受骗。

常见的洗钱方法有哪些

旅行支票：海关会对于通关者携带的现金要求申报，未申报者超过限制者没收，但不会对携带旅行支票者做金额的限制，重点在于无背书转让给第三者，因为支票被存入银行兑现，最终会回到原发票人的手中。

在赌场以代币间接兑换：在赌场中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金（通常需要 5% 左右的手续费），在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。

无记名债券或期货

古董珠宝或具价值收藏品：利用低买高卖的假买卖，将钱以合法的交易方式，洗到目的帐号。此方式亦常用于收贿的收钱方式；或购买具价值的古董珠宝或收藏品，再讹称为自家收藏品在市场上放售，一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。

纸上公司的假买卖

购买保险：将大笔金额投保，期间亦可不断提升保金，转换保险计划，待一定年数后取回，届时可疑的因素已遭淡化。

基金会：不肖政客，成立基金会，假捐赠给基金会，诱骗企业捐款，再掏空。企业或财团，利用假捐赠给自己能掌控的基金会，左手搬钱到右手，逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款，可是募到的善款私自挪用，或用各种名目扣住善款于私人户头。在跨国洗钱活动中，以各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。

跨国多次转汇与结清旧帐户：利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞。

直接跨国搬运：利用专机或具有海关免验的身份者，直接把钱搬到外国，常用100美元的纸钞方式运送。

人头帐户：由于最怕黑吃黑，怕人头到银行声称存摺与提款卡与印章丢失，另行申请新的存褶与提款卡并变更印鉴，进行盗领。所以通常用于人头本身所不知的外国开户。

外币活存帐户：使用多次小额存款的方式存入，再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”，常配合“人头帐户”使用。

跨国交易：常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式，先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的帐户，再通过外国帐户分钱，分清原本的交易金额、掮客的佣金与原本要洗出去的钱；或利用各地的商品贸易，例如以过高金额购买普通消费品，将大量款项汇到国外账户，装作用以支付买货款项。反过来亦可将商品高价出售，让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。

地下汇兑：常见于不肖的卖珠宝金饰的银楼。除了非法兑换外币以外，甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票，供客户至外国的帐户存入。

跨国企业的资金调度：常见于金融业，银行或保险业等，常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。

百货公司的礼券：具有高度的流通性，但由于具有不易兑换回现金的特性，故需有一定的人脉，才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利机构，将礼券做为其各公司员工的节假日奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中，原礼券持有人则取回接近等值的现金。

人头炒楼：使用人头购买房地产，向承包商或开发商以市价五至七折买入，以现金支付。然后在短期内快速脱手（例如预售屋在交屋前），获利约50%－100%。

假借贷：常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票，可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位，没有明显的对价关系时，再把本票或支票转手给第三者，或是扎进银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱，但开立本票或支票，只要没有兑现就没有真正的还钱。

伪币或伪钞：将伪币或伪钞，通过多次小金额消费行为，或是利用自动贩卖机找零行为，或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或伪钞洗成真钱。

相关案例

广东

南海市梁建辉地下钱庄在2001年2月至6月间非法买卖港币约15.7亿元。

广东汕头许鹏展地下钱庄仅2001年3月至8月非法买卖外汇近5.4亿港元。

浙江

公安部督办的浙江金华"9·16"(2015年)专案，不仅是全国范围发现的第一例通过NRA账户(指境外机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户，又称非居民账户)实施资金非法跨境转移案，也是迄今为止涉案人数最多、金额最大的非法买卖外汇案件。

金华市公安局经侦支队副支队长张辉介绍，当时的线索显示，2013年1月以来，犯罪嫌疑人赵某宜在香港先后注册成立"义乌宇富物流"等数十家公司，利用NRA账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达850余个，涉及浙江省内外多地。

"这些公司实际并没有任何实体贸易背景，实为空壳公司，相关贸易记录均系伪造。我们搜集到大量伪造的交易单据。"张辉说，光交易流水就达130多万条，汇总成Excel文件有100多兆。如果用A4纸打印的话能打出35000张纸，叠起来有3米多高。

公安机关已查明"9·16专案"涉案金额达4100余亿元，打掉规模以上买卖外汇犯罪团伙8个，控制涉案人员303人，其中采取刑事强制措施100人，移送外管局行政处罚203人。

记者获悉，因资金流动量大，赵某宜等其他犯罪团伙通常都会聘请专业会计，对每天的资金进出情况进行汇总统计，并制作电子版会计账。其中，杨某翔团伙的电子会计账显示，该团伙每日收益在5万元以上，最多一天达153万元，短短10个月赚了2072万元。

福建

莆田方建峰地下钱庄在2001年至2002年非法买卖外汇近1亿美元。

福清市"余某和"集团特大地下钱庄案中，累计交易金额达人民币162亿元。警方发现其中1800万元人民币款项涉及一家大型国企负责人贪腐资金。

该案犯罪嫌疑人周某到案后，虽供述了与同伙谢某等人买卖美金的事实，但声称账户资金来源于一家从事建筑行业的大型国企，系合法资金。然而，对于为何国企资金会汇入其个人账户，周某无法提供业务往来资料。

为此，专案组民警北上至该国企，试图找寻资金源头。查证过程中，民警发现该公司高管代某、王某等人已被纪委查获，涉案金额近亿元。经查，代某系该国企总经理，涉嫌贪污罪。

王某系该国企驻沙特区域商务副总经理，其帮助代某将在境外贪污的300万美元通过谢某等人所经营的地下钱庄采用境内外钱庄核数对冲的形式，由境内钱庄账户转移至代某指定账户，共计1800万元人民币。

当时这笔钱分7次转移入境，其中三笔有零有整，很特别，公安机关遂判断可能不是正常借贷或其他经济交往所产生，而是存在汇率差或手续费。11月2日，在福清市看守所内，周某告诉记者，这笔生意他获得的报酬是12万元。

山东

2002年公安机关破获威海"11·14"特大跨国非法买卖外汇案，查明涉案金额达5000余万美元。

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